У нас основным гарантом выступает сама покупаемая недвижимость. Так же мы страхуем eë от все возможных чрезвычайных и несчастных случаев.

В реальности, «гарантиями» возврата денег являются маржинальная бизнес-модель и работа основателей бизнеса, их порядочность, опыт, ежедневный тяжелый труд и конечно же сама недвижимость.
Это не волшебная схема обогащения, а вполне конкретный бизнес, со своими проблемами, целями и реальными людьми. Вы должны осознавать, что вы даете целевой займ на покупку недвижимости для частную компанию, где обычные предприниматели каждый день упорно работают над тем, чтобы заработать денег вам и себе.

В свою очередь если что то пойдет не так как задумывалось у предпринимателя, мы в кратчайшие сроки продаем недвижимость и возвращаем инвесторам всю сумму целевого инвестирования.

Вам не нужны советы, если вы готовы потратить на набивание собственных шишек 3-4 года и значительную часть своего инвестиционного капитала, а также планируете заниматься инвестициями более 75% своего рабочего времени.

Разница между построением своего бизнеса и инвестициями в чужие примерно такая же, как между умением что-то делать и способностью на основе этого умения построить бизнес с командой, структурой управления и отчетностью.

С нами вы не будете совершать большую часть базовых инвестиционных ошибок, и просто заработаете, вместо того, чтобы получить бесценный опыт и минус на балансе.

Посмотрите наш инвестиционный портфель и убедитесь сами – с нами проще.

Мы ищем и помогаем маржинальным системным регулярно масштабируемым бизнесам на стадии активного роста с сильными адекватными опытными основателями в покупке коммерческой недвижимости.

Есть два основных фактора, которые важны для нас: люди и бизнес. Люди первичны. Хороший основатель вытянет в хороший бизнес посредственную бизнес-модель. Посредственный основатель – запорет хорошую. Поэтому люди – приоритет.

Конечно, мы проводим ряд проверок самого бизнеса, людей и недвижимости, но ключевым всегда были и будут сами люди, а также подтвержденная на практике маржинальность и оборачиваемость сделок. Если мы видим, что хорошие люди нашли хорошую тему, где избыточная маржинальность позволит им компенсировать свои неизбежные ошибки роста и вкладываться в инфраструктуру, а именно платить исправно аренду и выкупать основную часть, то мы начинаем пробовать работать совместно.

Да. У инвесторов есть прямой контакт с основателями бизнеса и они могут задавать любые вопросы/запрашивать любые документы, которые нужны для принятия решений. У компаний обычно есть базовый набор документов – презентация, краткое описание, шаблон договора займа и, иногда, список часто задаваемых вопросов о бизнесе.

Однако, нужно понимать, что основатели бизнеса сравнивают потенциальную сумму денег от инвестора с трудоемкостью ответов на вопросы. Чем больше денег потенциально может дать инвестор, тем к более длительным переговорам и большему объему раскрытых документов будут готовы основатели.

В целом, в подавляющем большинстве случае компания заранее имеет ответы на все типовые вопросы и у инвестора сразу есть все данные для принятия решения.

Наш главный принцип работы с ними – не мешать им работать.

Основа нашей стратегии – найти адекватных, энергичных, амбициозных предпринимателей с маржинальным бизнесом, а затем помогать им деньгами, связями и советами. Мы называем это принципом абсолютной лени – идеальный бизнес для инвестиций это бизнес, где инвестор ничего не делает и получает регулярно деньги. Конечно, это идеал, и так не бывает, но мы на него ориентируемся.

Во всех наших компаниях мы – партнеры. Мы сами не испытываем иллюзий и не даем их испытывать нашим инвесторам, что существует возможность реального контроля чужого бизнеса, что можно написать условный бизнес-план и жить по нему годами, что сравнение ячеек в экселе гарантирует рост и отражает реальность. Это невозможно и не работает на практике в реальном мире. Любой, кто имел свой бизнес или управлял людьми знает – даже в собственном бизнесе где ты 100% владелец и операционный управляющий не всегда понятно что происходит. Еще меньше прозрачности в растущем бизнесе, где все меняется каждый день, а кризис роста наступает каждые 3-4 месяца. Это очень похоже на экспедицию в джунглях – нет карты, есть только направление и работа по ситуации. Все определяется сегодняшней работой команды, а не планами месячной давности из уютного кабинета.

Тем не менее, мы стараемся быть информированными, чтобы со стороны подсказывать партнерам то, чего они сами не видят за ежедневной рутиной. В самом начале это происходит каждый день, затем несколько раз в неделю, затем раз в пару недель. С основателями самых зрелых компаний мы общаемся не реже раза в месяц.

Мы участвуем в работе в формате регулярных личных встреч, на которых обсуждаем проблемы, действия, данные и выводы, смотрим цифры и планы. Мы выступаем независимой внешней точкой зрения. Мы задаем неудобные прямые вопросы, советуем модели, применять или не применять которые на практике – решение основателей бизнеса. По сути мы выступаем частью совета директоров, куда входят основатели, мы и, иногда, ключевые инвесторы с нужной экспертизой.

Мы стараемся быть полезными партнерами, которые дает деньги, связи и опыт, при этом давая работать. Это, на наш взгляд, самая эффективная и комфортная для всех участников модель работы.

Обращаются. Большинство наших проектов до начала работы с нами уже сходили в 2-5 банков насчет кредитов. В теории банки должны дать проектам много денег. В реальности – в лучшем случае дают пару миллионов тенге без залогов на 2-3-й год существования компании, плюс половину стоимости залога, если он есть у основателей бизнеса.

При этом для основателя история с залогом выглядит крайне непривлекательно – даже со 100% годовых на оборотный капитал, получив в банке 5-15 миллионов тенге под залог своей квартиры, предприниматель получает лишних пару сотен тысяч тенге дохода в месяц, имея при этом единственное жилье в залоге у банка. Для семейных людей с детьми это неоправданный уровень стресса ради дополнительных пары сотен тысяч тенге дохода в месяц.

В целом, банки смотрят на бизнес как параноидальный инвестор-частник: дают мало, требуют залогов, при минимальных изменениях в бизнесе могут потребовать все назад и очень трепетно относятся к наличию других заемщиков.

Еще один фактор – ежемесячные платежи. Банки выдают кредиты с ежемесячными выплатами и процентов, и тела. Ежемесячная сумма платежей по займу под 30% годовых от банка с учетом возврата тела равна ежемесячной выплате процентов под частный займ со ставкой 120% годовых. При этом для бизнеса объем рабочего капитала каждый месяц уменьшается, а финансовое планирование усложняется. Для торговых бизнесов более оправданно год крутить деньги, ежемесячно платить проценты и в конце отдать тело куском, чем ежемесячно вырывать из оборота по 8% капитала.

В целом для маржинальных бизнесов важнее быстро получить много денег, чем сэкономить на ставке. Для бизнеса с доходностью 100% годовых лучше взять 100 миллионов под 40% и заработать 60 миллионов себе лично, чем взять 10 под 18%, и заработать 8,2 миллиона.

При этом, конечно, наши проекты используют по мере возможности факторинг, лизинг и овердрафты, если это вписывается в бизнес-модель. Однако это не было и не будет основным способом вырастить бизнес на порядки за несколько лет – банки для этого просто не созданы.

Как правило возврат происходит в течении месяца после подачи заявки на вывод средств.

В момент когда предприниматель выкупает оставшиеся квадратные метры, мы возвращаем в порядке вхождения инвесторов в проект. Пример: Первому инвестировавшему в проект выплачивается основное тело первому и его доход с аренды уменьшается. Если не было особенных пожеланий быть последним в погашении основного займа.

Все наши объекты регистрируются на отдельную компании, которая служит гарантом безопасности для всех нас. В случае проблем с законом у одного из инвесторов наша недвижимость не будет конфискована и сможет продолжать работать. В случае проблем у предпринимателя мы всегда можем сохранить его за нами.
Согласно договору целевого займа даже мы не можем продать, предать или сделать что то с недвижимостью без вашего ведома.